- Años pendientes para la jubilación
- Number of years before retirement.
- Current annual income
- Your current annual income. If you are married, this should not include any income from your spouse.
- Return on investments
- This is the annual rate of return you expect from your investments after taxes. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2021, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 13.6 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2021, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). En una institución financiera, las cuentas de ahorro pueden ofrecer rendimientos de tan solo el 0.25 % o menos, pero con un riesgo mucho menor de pérdida de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.
Insurance products may additionally include mortality, expense risk charges, cost of insurance, administrative, and surrender charges that will have a significant impact on the total rate of return for the investment.
- Expected annual inflation rate
- Este es el pronóstico para la tasa de inflación media a largo plazo. Una medida común de la inflación en los EE. UU. es el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Entre 1925 y 2021, el IPC ha mostrado un promedio a largo plazo del 2.9 % anual. En los últimos 40 años, el IPC más alto registrado fue del 13,5 % en 1980. Durante 2021, el último año completo disponible, el IPC fue del 6,8 % anual, según lo informado por la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.
- Expected income growth
- Annual percent increase you expect in your annual income.
- Human life value
- This is the total amount you would need invested today, to equal the total earnings of a person's lifetime. Two values are calculated for you. The first includes only your expected income growth, the second includes your expected income growth plus the impact of inflation.
