- Monto de la hipoteca
- Saldo inicial o proyectado de su hipoteca.
- Tipo de tasa de interés
- Annual interest rate for this mortgage.
- Amortization period
- El número de años durante los cuales se pagará este préstamo. The most common mortgage amortization periods are 20 years and 30 years.
- Mortgage payment
- Your principal and interest payment (PI) per period.
- Payment type
- The payment type determines the frequency of payments. Monthly will have 12 payments per year, weekly 52, bi-weekly 26 and bi monthly 24.
Fortnightly payments are a bi-weekly payment option where payments are calculated by taking your normal monthly payment and dividing it by two. Since you pay 26 fortnightly payments, by the end of each year you have paid the equivalent of one extra monthly payment. This additional amount accelerates your loan payoff by going directly against your loan's principal. The effect can save you thousands in interest and take years off of your mortgage.
Weekly payments work like fortnightly payments, except you have 52 weekly payments per year, each of which is 1/4 of a normal monthly payment for your selected term.
- Pagos totales
- Total de los pagos mensuales acumulados durante la vigencia de la hipoteca. Este monto total de pago asume que no se realizan prepagos de capital.
- Interés total
- Total de los intereses pagados a lo largo de la vigencia de la hipoteca. Este monto total de intereses asume que no se realizan prepagos de capital.
- Tipo de prepago
- La frecuencia del prepago. The options are none, weekly, bi-weekly, semi-monthly, monthly, yearly and one-time payment.
- Monto del prepago
- Monto que se pagará por adelantado en la hipoteca. Este monto se aplicará al saldo principal de la hipoteca, de acuerdo con el tipo de prepago.
- Comience con el pago
- Este es el número del pago con el que comenzarán a aplicarse los prepagos. Para un pago único, este es el número del pago en el que se incluirá el prepago único. Se supone que todos los prepagos de capital serán recibidos por el agente de préstamo a tiempo para ser considerados en el cálculo de intereses del mes siguiente. Si elige realizar un prepago único para el pago número cero, se supone que este prepago se efectúa antes del primer pago del préstamo.
- Cuenta de ahorro
- Monto total de intereses que se ahorrará al efectuar prepagos en su hipoteca.
- Informe de amortización
- Elija cómo se mostrará el informe en su calendario de pagos. Anualmente: se resumirán los pagos y saldos de cada año. Mensualmente: mostrará todos los pagos a lo largo del plazo del préstamo.
