Recent Calculations
A 401(k) can be one of your best tools for creating a secure retirement. It provides you with two important advantages. First, all contributions and earnings to your 401(k) are tax-deferred. You only pay taxes on contributions and earnings when the money is withdrawn. Second, some employers provide matching contributions to your 401(k) account which can range from 0% to 100% of your contributions. The combined result is a retirement savings plan you can not afford to pass up.
This is the percentage of your annual salary you contribute to your 401(k) plan each year. Most employers permit employees to contribute up to 100% of their salary to a 401(k).
This is your annual salary from your employer before taxes and other benefit deductions. Since your contribution and company match are based on the salary paid to you by your employer, do not include any income you may receive from sources other than your employer.
Your total contribution for one year is based on your annual salary times the percent you contribute. However, your annual contribution is also subject to certain maximum total contributions per year. **401K_ANNUAL_LIMITS** **CATCHUP_CONTRIBUTION_NOTES** It is also important to note that employer contributions do not affect an employee's maximum annual contribution limit.
It is important to note that some employees are subject to another form of contribution limitations. Employees classified as 'Highly Compensated' may be subject to contribution limits based on their employer's overall 401(k) participation. **401k_HIGHLY_COMPENSATED**
Su edad actual.
Age you wish to retire. This calculator assumes that the year you retire, you do not make any contributions to your 401(k). For example, if you retire at age 65, your last contribution occurs when you are actually 64.
The starting balance or current amount you have invested or saved in your 401(k).
The annual rate of return for your 401(k) account. This calculator assumes that your return is compounded annually and your deposits are made monthly. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.
The annual percentage you expect your salary to increase. The tool assumes that your salary will continue to increase at this rate until you retire.
This is the percent of your salary matched by your employer in the form of a profit share. For example, if you have an annual salary of $25,000 and the employer profit share is 3%, your employer will add another $750 to your 401(k) account. Employer contributions can be subject to a vesting schedule. See your plan information for details.