Recent Calculations
There are several ways to manage your 401(k) balance when you leave an employer. The most fundamental of which is should you spend it or save it? Depending on your age and tax bracket, making the wrong decision can cost you thousands of dollars both in taxes and lost earnings. This calculator helps illustrate the difference.
Su edad actual.
Age you wish to retire. The tool calculates the ending balance at retirement for each of your rollover options.
Consult the table below to determine your federal tax bracket. If you are unsure, the calculator will choose 25%. Please note that state taxes are entered in a separate entry field. **TAXTABLE_CURRENT_DEFINITION**
The current state marginal tax rate you expect to pay on any additional income (or taxable distributions).
The starting balance or current amount you have invested or saved in your 401(k).
The annual rate of return for your 401(k) account. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.