Recent Calculations
How will losing your Social Security benefits affect your retirement? Use this calculator to determine how losing this important retirement asset could affect you.
**SS_DEFINITION**
Su edad actual.
Edad en la que planea jubilarse. Esta calculadora asume que, en el año en que se jubile, no realizará ninguna contribución a sus ahorros para la jubilación. Por ejemplo, si se jubila a los 65 años, su última contribución se realiza cuando en realidad tiene 64 años. Esta calculadora también asume que realiza toda su contribución al final de cada año.
Ingresos totales de su hogar. Si está casado, debe incluir los ingresos de su cónyuge.
Cantidad total que actualmente tiene ahorrada para su jubilación. Incluya todas las fuentes de ahorros para la jubilación, como 401(k)s, IRAs y Annuities.
The percentage of your annual income you will save for your retirement goals.
El porcentaje de los ingresos de su hogar antes de la jubilación que estima necesitar durante la jubilación. Esta cantidad se basa en los ingresos del hogar obtenidos durante el año inmediatamente anterior a su jubilación. Puede ajustar esta cantidad para que sea tan baja como el 40 % y tan alta como el 160 %. El porcentaje debe reflejar un monto después de impuestos si la mayoría de sus ahorros para la jubilación no están en una cuenta de ahorros con impuestos diferidos, como una cuenta 401(k), IRA u otra cuenta similar.
Aumento porcentual anual que espera en los ingresos de su hogar.
Número total de años durante los cuales espera utilizar sus ingresos de jubilación.
This is the annual rate of return you expect from your retirement savings and investments before taxes. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.
This is the annual rate of return you expect from your investments during retirement. It is often lower than the return earned before retirement due to more conservative investment choices to help insure a steady flow of income. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.
Este es el pronóstico para la tasa de inflación media a largo plazo. Una medida común de la inflación en los EE. UU. es el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Entre 1925 y 2025, el IPC ha mostrado un promedio a largo plazo del 3.0 % anual. En los últimos 40 años, el IPC más alto registrado fue del 13,5 % en 1980. Durante los 12 meses que terminaron el 30 de noviembre de 2025, el IPC para todos los consumidores urbanos (IPC-U) fue del 2,7%, según informó la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. This is used to calculate increases in your retirement expenses and increases in Social Security.
Marque esta casilla si está casado. Las parejas casadas tienen un beneficio máximo de la Seguridad Social más alto en comparación con los asalariados solteros.