Recent Calculations
This calculator helps you determine either how large or how long periodic distributions can be taken out of an investment before it runs out. Enter the number of years you need the distributions to last, and this calculator will determine the amount you can take out each period. Enter a periodic distribution, and this calculator will determine how long before your balance runs out.
Select the type of calculation you wish to use. You can calculate either the maximum withdrawal for a period of time, or how long a specific withdrawal amount will last.
This is the total amount that you currently have invested. Include any sources of investment savings such as 401(k)s, IRAs and annuities that you wish to include in this analysis.
This is the annual rate of return you expect from your investments after taxes. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.
When you are taking periodic distributions from an account or investment, the return earned is often lower due to more conservative investment choices to help ensure a steady flow of income.
Este es el pronóstico para la tasa de inflación media a largo plazo. Una medida común de la inflación en los EE. UU. es el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Entre 1925 y 2025, el IPC ha mostrado un promedio a largo plazo del 3.0 % anual. En los últimos 40 años, el IPC más alto registrado fue del 13,5 % en 1980. Durante los 12 meses que terminaron el 30 de noviembre de 2025, el IPC para todos los consumidores urbanos (IPC-U) fue del 2,7%, según informó la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.
This is the amount that you expect to be withdrawing from your investments. All distributions are assumed to be taken at the beginning of each period. If you choose the calculation option 'Maximum periodic distribution' this field will be calculated.
This is the number of years that your distributions are to last. If you choose the calculation option 'Years balance will last' this field will be calculated.
These selections allow you to adjust your distributions for inflation. If you choose 'No adjustment for inflation' your distribution will remain at a constant amount for the entire duration of your distributions. 'Increase distributions annually' will increase your distribution amount at the end of each year by the rate of inflation. This begins at end of the first year of distributions. Choosing this option helps illustrate the cost of providing a current amount of purchasing power throughout your distributions.
The frequency that withdrawals are made from this account. Options include weekly, every other week, twice monthly, monthly, quarterly, semi-annual and annually.