Recent Calculations
Use this calculator to help you determine how long your investment savings might last. Enter your current savings plan in the contributions section of the calculator, and your withdrawal needs in the withdrawal section. This calculator will then plot your investment savings total year-by-year. You can then determine how much your investment savings could be worth, and how long it might last.
Su edad actual.
This is the number of years you will be adding new money to your investment savings. If you wish to start withdrawals immediately, enter 0 for the years to contribute.
Total amount that you currently have invested. Include any sources of investment savings such as 401(k)s, IRAs and Annuities that you wish to include in this analysis.
This is the amount that you will add to your investment savings. You can add additional amounts weekly, monthly, quarterly or annually. All contributions are assumed to be made at the beginning of each period.
This is the annual rate of return you expect from your investments after taxes. When withdrawing, the return earned is often assumed to be lower due to more conservative investment choices to help insure a steady flow of income. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.
Este es el pronóstico para la tasa de inflación media a largo plazo. Una medida común de la inflación en los EE. UU. es el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Entre 1925 y 2025, el IPC ha mostrado un promedio a largo plazo del 3.0 % anual. En los últimos 40 años, el IPC más alto registrado fue del 13,5 % en 1980. Durante los 12 meses que terminaron el 30 de noviembre de 2025, el IPC para todos los consumidores urbanos (IPC-U) fue del 2,7%, según informó la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.
The frequency that contributions are made to this account. Options include weekly, every other week, twice monthly, monthly, quarterly, semi-annual and annually.
To keep your periodic contributions at the same level choose the option 'No adjustment for inflation'. If you select 'Adjust contributions annually for inflation' the calculator will increase your periodic contribution at the end of each year by the rate of inflation.
Select the type of calculation you wish to use. You can calculate either the maximum withdrawal for a period of time, or how long a specific withdrawal amount will last.
Balance of your account at the beginning of your withdrawal period. This is the total you will have accumulated immediately before distributions begin.
This is the number of years that your withdrawals are to last. If you choose the option to 'Calculate time balance will last' this field will be calculated.
This is the amount that you expect to be withdrawing from your investment savings. You can make withdrawals weekly, monthly, quarterly or annually. All withdrawals are assumed to be taken at the beginning of each period. If you choose the option to 'Calculate maximum withdrawal' this field will be calculated.
These selections allow you to adjust your withdrawals for inflation. If you choose 'No adjustment for inflation' your withdrawal will remain at a constant amount for the entire duration of your withdrawals. 'Inflation adjustments begin with withdrawals' will increase your withdrawal amount at the end of each year by the rate of inflation. This begins at end of the first year of withdrawals. 'Inflation adjustments begin immediately' will increase the withdrawal amount, that was entered or calculated, by the rate of inflation beginning immediately. Choosing this option helps illustrate the cost of providing a current amount of purchasing power throughout your withdrawals.
The frequency that withdrawals are made from this account. Options include weekly, every other week, twice monthly, monthly, quarterly, semi-annual and annually.