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Long-term care, which includes expenses for nursing homes and other services such as extended in-home care, is an expense that is difficult to afford without long-term planning. The cost of a private room in a nursing home can be more than $100,000 per year, depending on your location. Use this calculator to estimate the cost of long-term care and see what it would take to attempt to save for this expense.
Su edad actual.
This is your current estimated cost of long-term care. This is your current estimated cost of long-term care. According to the Genworth Financial 2020 Cost of Care Survey, the estimated median annual cost for a nursing home stay was $93,075 per year for a semi-private room. This is about $255 per day. The cost for a private room was $105,850 or $290 per day. Assisted living at home can cost more than $54,912 per year or $150 per day for a home healthcare aid. All of these long-term care costs can be considerably higher in larger metropolitan areas.
Estimated number of years before your long-term care needs begin.
Estimated number of years you expect to need long-term care coverage.
Este es el pronóstico para la tasa de inflación media a largo plazo. Una medida común de la inflación en los EE. UU. es el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Entre 1925 y 2025, el IPC ha mostrado un promedio a largo plazo del 3.0 % anual. En los últimos 40 años, el IPC más alto registrado fue del 13,5 % en 1980. Durante los 12 meses que terminaron el 30 de noviembre de 2025, el IPC para todos los consumidores urbanos (IPC-U) fue del 2,7%, según informó la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. The tool will increase the cost of your long term care by this rate each year.
Total you currently have saved toward your long-term care needs. This should not include other savings that you will need to fund your retirement, living expenses or other savings needs. Only include money specifically allocated to your long-term care needs.
Enter how much you are saving per month towards your long-term care costs. This calculator also assumes that you make your contribution at the beginning of each month.
This is the annually compounded rate of return you expect from your investments. For the purposes of this calculator, taxation is not factored into the results. If you pay taxes on the interest, dividends or capital gains from these investments, you may wish to enter your after-tax rate of return. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.