Recent Calculations
Use this calculator to determine your Required Minimum Distribution (RMD) and estimate future required distributions. The IRS requires that you withdraw at least a minimum amount, known as a required minimum distribution, from some types of retirement accounts annually. When you are required to start taking distributions is determined by the year you were born.
**2024_RMD_CALCULATION_NOTE**
The year for the RMD calculation. This is usually the current year, but past and future year RMDs can be calculated by changing this value.
The account owner's birthdate. The tool uses this to calculate the account owner's age as of December 31st of the distribution year.
This is the fair market value of the account as of the close of business on December 31st of the prior year. **RMD_EXAMPLE_YEAR_END_BALANCE** For traditional IRAs, no adjustments are made for contributions or distributions after that date. If you made a transfer or rollover from one account on or before December 31st of the prior year and the funds were received by a new account in the next year, you will need to increase your December 31st fair market value by the amount that was transferred or rolled over and not included in the December 31st value of either account.
This is the expected rate of return on the account balance. This is only used to help project future account balances (which of course will impact required minimum distributions). La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.
Check this box if the sole beneficiary is a spouse. The IRS uniform life expectancy table is used to calculate the life expectancy for account owner RMDs. The only exception to this rule is if the sole beneficiary is a spouse and is more than 10 years younger than the account owner. In this situation, the IRS joint life expectancy table is used. The IRS joint life expectancy table normally produces lower required distributions.
If the sole beneficiary of the account is a spouse, enter the beneficiary's birthdate. If the spouse is more than 10 years younger than the account owner, the IRS joint life expectancy table is used which normally produces lower required distributions.