Recent Calculations
Do you know how much it takes to create a secure retirement? Use this calculator to help determine what size your retirement nestegg should be.
Su edad actual.
Edad en la que planea jubilarse. Esta calculadora asume que, en el año en que se jubile, no realizará ninguna contribución a sus ahorros para la jubilación. Por ejemplo, si se jubila a los 65 años, su última contribución se realiza cuando en realidad tiene 64 años. Esta calculadora también asume que realiza toda su contribución al final de cada año.
Ingresos totales de su hogar. Si está casado, debe incluir los ingresos de su cónyuge.
Cantidad total que actualmente tiene ahorrada para su jubilación. Include all sources of retirement savings such as RRSPs and Annuities.
Corresponde a la tasa anual de rendimiento que espera obtener de sus ahorros e inversiones para la jubilación. This should also be an after-tax rate of return if the majority of your retirement savings is not in a tax-deferred account. The actual rate of return is largely dependent on the type of investments you select. For example, the total return including dividends of the S&P/TSX Composite Index for the 10 year period ending December 31, 2025 was 12.5% (source www.spglobal.com). Savings accounts at a bank or credit union may pay as little as 2% or less. It is important to remember that future rates of return can't be predicted with certainty and that investments that pay higher rates of return are subject to higher risk and volatility. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido.
This is the annual rate of return you expect from your investments during retirement. This should also be an after-tax rate of return if the majority of your retirement savings is not in a tax-deferred account. This rate is often lower than the return earned before retirement due to more conservative investment choices to help insure a steady flow of income. The actual rate of return is largely dependent on the type of investments you select. For example, the total return including dividends of the S&P/TSX Composite Index for the 10 year period ending December 31, 2025 was 12.5% (source www.spglobal.com). Savings accounts at a bank or credit union may pay as little as 2% or less. It is important to remember that future rates of return can't be predicted with certainty and that investments that pay higher rates of return are subject to higher risk and volatility. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido.
Aumento porcentual anual que espera en los ingresos de su hogar.
Número total de años durante los cuales espera utilizar sus ingresos de jubilación.
El porcentaje de los ingresos de su hogar antes de la jubilación que estima necesitar durante la jubilación. Esta cantidad se basa en los ingresos del hogar obtenidos durante el año inmediatamente anterior a su jubilación. Puede ajustar esta cantidad para que sea tan baja como el 40 % y tan alta como el 160 %.
What you expect for the average long-term inflation rate.