Recent Calculations
Creating a Roth IRA can make a big difference in your retirement savings. There is no tax deduction for contributions made to a Roth IRA, however all future earnings are sheltered from taxes, under current tax laws. The Roth IRA can provide truly tax-free growth.
The current balance of your Roth IRA.
The amount you will contribute to your Roth IRA each year. This calculator assumes that you make your contribution at the beginning of each year. **IRA_ANNUAL_MAXIMUM_TEXT**
**IRA_ROTH_PHASEOUT_TABLE**
For the purposes of this calculator, the tool assumes that your income does not limit your ability to contribute to a Roth IRA.
Starting in 2010 high income individuals have the option to make non-deductible traditional IRA contributions and then immediately convert them to a Roth IRA. This can effectively eliminate the income phase-out for Roth IRA contributions.
Su edad actual.
Edad en la que planea jubilarse. This calculator assumes that the year you retire, you do not make any contributions to your IRA. Por ejemplo, si se jubila a los 65 años, su última contribución se realiza cuando en realidad tiene 64 años.
The annual rate of return for your IRA. This calculator assumes that your return is compounded annually and your contributions are made at the beginning of each year. La tasa de rendimiento real depende en gran medida de los tipos de inversiones que elija. El índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) durante los últimos 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2025, tuvo una tasa de rendimiento compuesta anual de 14.8 %, con la reinversión de dividendos. Desde el 1 de enero de 1970 hasta el 31 de diciembre de 2025, la tasa de rendimiento compuesta anual promedio del S&P 500®, con la reinversión de dividendos, fue aproximadamente del 11.3 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el rendimiento más alto a 12 meses fue del 61 % (desde junio de 1982 hasta junio de 1983). El rendimiento más bajo a 12 meses fue del -43 % (desde marzo de 2008 hasta marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pagan menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida de saldos de capital.
Es fundamental tener en cuenta que estos escenarios son meramente hipotéticos y que las tasas de rendimiento futuras no pueden preverse con certeza. Además, las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas suelen estar expuestas a un mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento de las inversiones puede variar significativamente con el tiempo, en especial en las inversiones a largo plazo. También puede implicar la posible pérdida de capital invertido. No es posible invertir directamente en un índice y la tasa de rendimiento compuesta mencionada anteriormente no incluye los cargos por ventas ni otras tarifas que imponen los fondos de inversión o las empresas de inversión.
The marginal tax rate you expect to pay on your taxable investments. **TAXTABLE_CURRENT_DEFINITION**
The total amount contributed to this IRA.
Check this box to contribute the maximum allowed to your account each year. This includes the additional catch-up contribution available when you are age 50 or over.
The total amount you would have accumulated by retirement in a taxable savings account.
Total value in your Roth IRA at your retirement. To take any distributions that include earnings that are tax free, the Roth IRA must be opened for 5 tax years. Eligible tax-free distributions include those taken for death or disability, after age 59-1/2, or for a first-time home purchase.